Åtgärder mot missbruk av betalningssystemet

<p>Regeringen har föreslagit åtgärder som ska motverka att kriminella nätverk missbrukar betalningssystem. Riksdagen sa ja till förslaget.</p> <p>Förslaget innebär att clearingbolag, det vill säga de företag som förmedlar betalningar mellan banker, ska vara skyldiga att</p> <ul> <li>övervaka transaktioner</li> <li>lämna uppgifter om misstänkta transaktioner till banker</li> <li>rapportera misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism till Polismyndigheten. </li> </ul> <p>Förslaget innebär även att Finansinspektionen ska få större möjligheter att pröva lämpligheten hos ombud i Sverige som erbjuder betaltjänster för utländska företag. Betaltjänsteombudens verksamhet kan exempelvis innebära överföring av pengar genom alternativa betalningssystem, så kallad hawala-verksamhet. Transaktioner som görs på detta sätt har en lägre grad av spårbarhet och kan missbrukas av kriminella nätverk. I Sverige finns det cirka 1 200 sådana ombud.</p> <p>Lagändringen börjar gälla den 1 juli 2025.</p>